Operaciones auxiliares de gestión de tesorería

Módulo de 6 horas semanales

Contenidos:

1. Aplicación de métodos de control de tesorería:

  • Métodos del control de gestión de tesorería. Finalidad. Características.
  • Documentos relativos a medios de cobro y pago internos y externos de la empresa.
  • Libros de registros de tesorería.
  • Control de caja y banco. Finalidad y procedimiento de la conciliación bancaria.
  • Aplicaciones informáticas de gestión de tesorería.

2. Tramitación de instrumentos financieros básicos de financiación, inversión y servicios:

  • Instituciones financieras bancarias y no bancarias. Banco Central Europeo y Banco de España. Bancos, Cajas de Ahorro y Cooperativas de Crédito. Entidades bancarias extranjeras. Instituto de Crédito Oficial. Entidades de dinero electrónico. Fondo de garantía de depósitos. Sociedades de arrendamiento financiero, entidades de financiación y factoring y sociedades de garantía recíproca. Entidades aseguradoras.
  • Mercados financieros. Mercados primarios y secundarios. Empresas de servicios de inversión. Fondo de garantía de inversiones. Derechos y responsabilidades del inversor.
  • Instrumentos financieros bancarios de financiación, inversión y servicios. Cuentas de crédito, préstamo, descuento comercial. Depósitos a la vista, de ahorro y a plazo. Tarjetas, cheques, cambios de moneda, transferencias, domiciliaciones y banca a distancia.
  • Instrumentos financieros no bancarios de financiación, inversión y servicios. Leasing, renting, factoring, confirming. Renta fija. Renta variable. Instituciones de inversión colectiva. Seguros de la empresa.
  • Otros instrumentos de financiación. Subvenciones, proveedores y avales.
  • Rentabilidad de la inversión.
  • Coste de financiación.

3. Cálculos financieros básicos:

  • Capitalización simple y compuesta. Interés simple e interés compuesto.
  • Actualización simple. Descuento comercial simple.
  • Tipo de interés efectivo o tasa anual equivalente y tipo de interés nominal. Tantos por ciento equivalentes.
  • Comisiones bancarias. Identificación y cálculo.

4. Operaciones bancarias básicas:

  • Operaciones bancarias de capitalización y descuento simple. Depósitos a la vista, de ahorro y a plazo. Cuenta de crédito. Negociación de efectos.
  • Operaciones bancarias de capitalización compuesto. Préstamos y su amortización.
  • Documentación relacionada con las operaciones bancarias.
  • Aplicaciones informáticas de operativa bancaria.
  • Servicios bancarios on-line más habituales.